AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – Wettzo Casino

Letzte Aktualisierung: 2026

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie („AML-Policy“) beschreibt die Grundsätze, Verfahren und Kontrollen, die Wettzo Casino („Wettzo“, „wir“, „uns“) anwendet, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten zu verhindern und zu erkennen. Diese Richtlinie gilt für die Nutzung der Website und Dienste von Wettzo Casino.

Marke/Website: Wettzo Casino – wettzo-casino.de (Informations-/Serviceseite) und wettzo.com (Casino-Plattform)
Betreiber: Borse Limited
Lizenz: Comoros (AOFA)

1. Zweck und Geltungsbereich

Ziel dieser AML-Policy ist es:

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern und aufzudecken,
die Identität unserer Kundinnen und Kunden zu verifizieren (KYC),
Transaktionen risikobasiert zu überwachen,
verdächtige Aktivitäten angemessen zu prüfen und – sofern erforderlich – zu melden,
die Integrität der Plattform zu schützen.

Diese Richtlinie ergänzt unsere Allgemeinen Geschäftsbedingungen sowie ggf. weitere Richtlinien (z. B. Datenschutz-, Bonus- und Zahlungsbedingungen). Im Falle von Widersprüchen können strengere Prüf- und Sicherheitsmaßnahmen Vorrang haben.

2. Definitionen

Geldwäsche: Jede Handlung, die darauf abzielt, die Herkunft von Vermögenswerten aus illegalen Aktivitäten zu verschleiern oder diese in den legalen Wirtschaftskreislauf einzuschleusen.
Terrorismusfinanzierung: Bereitstellung oder Sammlung von Geldern mit der Absicht, terroristische Handlungen zu unterstützen.
KYC („Know Your Customer“): Verfahren zur Identifizierung und Verifizierung von Kunden sowie zur Überprüfung der Mittelherkunft, sofern erforderlich.
EDD („Enhanced Due Diligence“): Verstärkte Sorgfaltspflichten bei erhöhtem Risiko (z. B. Auffälligkeiten, hohe Beträge, bestimmte Jurisdiktionen).

3. Grundsätze: Risikobasierter Ansatz

Wettzo wendet einen risikobasierten Ansatz an. Das bedeutet, dass Intensität und Umfang von Prüfungen u. a. von folgenden Faktoren abhängen können:

Transaktionsvolumen (Einzahlungen/Auszahlungen) und -muster,
genutzte Zahlungsmethoden (z. B. Karten, Banküberweisung, Krypto),
verhaltensbasierte Signale (z. B. ungewöhnliche Spiel-/Bonusnutzung),
geografische Faktoren und Compliance-Risiken,
Hinweise auf Drittzahlungsversuche oder Identitätsmissbrauch.

4. Kundenidentifizierung (KYC) und Verifizierung

Um unser Angebot sicher und regelkonform bereitzustellen, können wir jederzeit Identitätsprüfungen verlangen – insbesondere vor einer Auszahlung oder bei Auffälligkeiten. KYC kann folgende Schritte umfassen:

Identitätsnachweis (z. B. Personalausweis/Reisepass/Führerschein – je nach akzeptierten Dokumenten),
Adressnachweis (z. B. Rechnung eines Versorgers/Bankdokument, nicht älter als ein festgelegter Zeitraum),
Zahlungsmethoden-Nachweis (z. B. Karteninhabernachweis, Kontoinhaberschaft, Wallet-Ownership),
Selfie/Live-Check zur Identitätsbestätigung (bei Bedarf),
Herkunft der Mittel bzw. Herkunft des Vermögens (Source of Funds/Wealth), sofern erforderlich.

Wir akzeptieren grundsätzlich nur Dokumente, die lesbar, vollständig und nicht manipuliert sind. Bei unvollständigen oder widersprüchlichen Angaben kann eine erneute Einreichung verlangt werden.

5. Alters- und Identitätsanforderungen

Die Nutzung unserer Dienste ist nur Personen gestattet, die das jeweils geltende Mindestalter erreicht haben. Wir behalten uns vor, Konten zu sperren, wenn der Verdacht besteht, dass falsche Angaben zum Alter oder zur Identität gemacht wurden.

6. Einzahlungen, Auszahlungen und Zahlungsregeln

Zur Minimierung von Geldwäsche-Risiken gelten u. a. folgende Grundsätze:

Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Zahlungsmethode, die für Einzahlungen verwendet wurde („Return-to-Source“), soweit technisch/operativ umsetzbar.
Drittzahlungen (Einzahlungen oder Auszahlungen über Konten/Walletts/Karten, die nicht dem Kontoinhaber gehören) sind nicht gestattet.
Wir können Nachweise der Zahlungsmittelinhaberschaft verlangen (z. B. Name, Bank-/Wallet-Besitz), bevor wir Auszahlungen bearbeiten.
Wir behalten uns vor, Auszahlungsanträge zu überprüfen und bei Bedarf zusätzliche KYC/EDD anzufordern.

Unterstützte Zahlungsarten können u. a. Karten (VISA/Mastercard), Banküberweisung, E-Wallets/Fintech-Lösungen (z. B. Wise, Revolut) sowie Kryptowährungen/Payment-Services (z. B. BTC, ETH, USDT, BCH, LTC, Binance Pay) umfassen. Je nach Zahlungsmethode kann das Risiko unterschiedlich bewertet werden.

7. Überwachung von Transaktionen und Spielverhalten

Wir überwachen Konten und Transaktionen, um ungewöhnliche oder potenziell illegale Muster zu erkennen. Beispiele für Warnsignale (nicht abschließend) sind:

ungewöhnlich hohe, schnelle oder strukturierte Einzahlungen/Abhebungen,
Einzahlungen ohne nachvollziehbares Spielverhalten („Deposit-and-Withdraw“),
häufige Wechsel von Zahlungsmethoden oder Wallets,
Hinweise auf Kontoteilung, Identitätsmissbrauch oder Automatisierung,
Auffälligkeiten im Zusammenhang mit Bonusmissbrauch oder kollusivem Spiel.

8. Verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD) und Herkunftsnachweise

Bei erhöhtem Risiko können wir zusätzliche Informationen anfordern, u. a.:

Erweiterte Identitäts-/Adressdokumente,
Nachweise zur Herkunft der Mittel (z. B. Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerunterlagen, Verkaufs-/Erbschaftsnachweise),
Erklärung zu Zweck und Art der Transaktionen,
zusätzliche Verifikationsschritte (z. B. Video-/Live-Verifizierung).

Wenn angeforderte Informationen nicht innerhalb einer angemessenen Frist bereitgestellt werden, können wir Funktionen einschränken, Auszahlungen zurückhalten, das Konto vorübergehend sperren oder – soweit zulässig – schließen.

9. Umgang mit Verdachtsfällen

Bei Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug oder andere illegale Aktivitäten kann Wettzo u. a. folgende Maßnahmen ergreifen:

Transaktionen verzögern oder aussetzen, bis Prüfungen abgeschlossen sind,
zusätzliche KYC/EDD-Dokumente anfordern,
Ein- oder Auszahlungen begrenzen,
das Konto sperren oder schließen,
Rückbuchungen/Retouren gemäß Zahlungsregeln veranlassen,
ggf. Meldungen an zuständige Stellen im Einklang mit geltenden Vorgaben vornehmen.

Sofern gesetzlich zulässig, informieren wir Kundinnen und Kunden über relevante Schritte. Bestimmte Informationen dürfen wir jedoch aus Compliance-Gründen nicht offenlegen (z. B. bei internen Prüfungen oder möglichen Meldungen).

10. Datenverarbeitung, Speicherung und Vertraulichkeit

Im Rahmen von AML/KYC verarbeiten wir personenbezogene Daten und Dokumente, um Identität zu prüfen, Risiken zu bewerten und gesetzliche bzw. regulatorische Pflichten zu erfüllen. Wir speichern Daten nur so lange, wie es für diese Zwecke erforderlich ist bzw. wie es anwendbare Vorschriften vorsehen. Details zur Datenverarbeitung finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

11. Verantwortung, Schulung und interne Kontrollen

Wettzo setzt interne Kontrollen zur Einhaltung dieser Richtlinie ein. Mitarbeitende, die mit Zahlungen, Risikoprüfung oder Support befasst sind, können geschult werden, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen und korrekt zu behandeln. Wir können zudem externe Dienstleister für Identitätsprüfung, Betrugsprävention oder Transaktionsanalysen einsetzen.

12. Spielerpflichten

Als Nutzerin/Nutzer verpflichten Sie sich, korrekte und vollständige Informationen anzugeben und nur Zahlungsmethoden zu verwenden, die Ihnen gehören. Sie dürfen Ihr Konto nicht an Dritte übertragen oder Dritten Zugriff gewähren. Auf Anfrage stellen Sie die zur Verifizierung erforderlichen Unterlagen bereit.

13. Änderungen dieser AML-Policy

Wir können diese AML-Policy von Zeit zu Zeit aktualisieren, um Änderungen in Prozessen, Risikolage oder regulatorischen Anforderungen zu berücksichtigen. Die jeweils aktuelle Version wird auf dieser Seite veröffentlicht. Wesentliche Änderungen treten mit Veröffentlichung in Kraft, sofern nicht anders angegeben.

14. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Policy oder zu Verifizierungsanforderungen haben, kontaktieren Sie bitte unseren Kundensupport über die auf der Casino-Plattform angegebenen Kontaktwege.

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